投資ユニバース、アセットアロケーション、ポートフォリオ

アセットアロケーション、投資ユニバース、ポートフォリオの違いをmermaidで図示してみて。

graph TB
    A[投資ユニバース] --> B[アセットアロケーション]
    B --> C[ポートフォリオ]
    
    subgraph 投資ユニバース
        D[株式全般]
        E[債券全般]
        F[不動産全般]
        G[商品全般]
    end
    
    subgraph アセットアロケーション
        H[株式 40%]
        I[債券 30%]
        J[不動産 20%]
        K[商品 10%]
    end
    
    subgraph ポートフォリオ
        L[米国株 25%]
        M[日本株 15%]
        N[国債 20%]
        O[社債 10%]
        P[REIT 20%]
        Q[金 10%]
    end

    style A fill:#f9f,stroke:#fff,stroke-width:2px
    style B fill:#bbf,stroke:#fff,stroke-width:2px
    style C fill:#bfb,stroke:#fff,stroke-width:2px

各概念の説明

1. 投資ユニバース

• 投資対象として検討可能な全ての商品の集合
• 投資家が投資可能な全ての選択肢
• 地域や商品の制限がない状態

2. アセットアロケーション

• 投資ユニバースから決定した資産配分の比率
• リスクとリターンのバランスを考慮
• 大きな資産クラスごとの配分を決定

3. ポートフォリオ

• 実際に保有する個別の投資商品の組み合わせ
• アセットアロケーションに基づく具体的な商品選択
• リバランスの対象となる実際の保有資産

続いて、より詳細な関係性を示すフローチャートも作成してみましょう。

flowchart TD
    A[投資開始] --> B[投資ユニバースの定義]
    B --> C{投資制約条件}
    C --> |地域制限| D[地域選択]
    C --> |商品制限| E[商品選択]
    C --> |規模制限| F[規模選択]
    
    D & E & F --> G[アセットアロケーションの決定]
    G --> H{リスク許容度}
    H --> |高risk| I[積極的配分]
    H --> |中risk| J[バランス配分]
    H --> |低risk| K[保守的配分]
    
    I & J & K --> L[ポートフォリオの構築]
    L --> M{運用管理}
    M --> |定期的| N[リバランス]
    M --> |随時| O[見直し]
    
    N & O --> P[パフォーマンス評価]
    P --> L

この2つの図は、投資の意思決定プロセスにおける各概念の位置づけと関係性を示しています：

1. 階層図では、それぞれの概念の範囲と具体性のレベルを表現
2. フローチャートでは、実際の投資プロセスにおける各概念の活用順序を表現

これらの図を参考に、投資戦略を組み立てることで、より体系的なアプローチが可能となります。